Нота-Банк лишен лицензии
Банк России с 24 ноября отзывает лицензию на осуществление банковских операций у Нота-Банка (регистрационный номер 2913, Москва), сообщает пресс-служба регулятора.
Решение о применении крайней меры воздействия принято в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, значением всех нормативов достаточности собственных средств ниже 2%, снижением размера собственных средств ниже минимального значения уставного капитала, установленного на дату государственной регистрации кредитной организации, учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных ФЗ «O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
«Временной администрацией по управлению Нота-Банком, назначенной приказом ЦБ от 13 октября в связи с неудовлетворением требований кредиторов по денежным обязательствам, проведен анализ финансового положения банка, включающий оценку качества его активов, по результатам которого установлено, что превышение величины обязательств банка над его активами составляет более 26 миллиардов рублей без учета рисков, связанных с возможным предъявлением требований по исполнению гарантий на сумму свыше 8 миллиардов», — отмечается в сообщении Банка России.
По данным ЦБ, ввиду низкого качества активов, учитывая объем обязательств банка перед вкладчиками и размер страховой ответственности Агентства по страхованию вкладов, осуществлении мер по предупреждению банкротства Нота-Банка на разумных экономических условиях не было возможно. Для восстановления банка с учетом предоставления АСВ за счет кредита Банка России финансовых инструментов экономической стоимостью, соответствующей величине страховой ответственности по вкладам — 2,6 млрд рублей — требовалась добровольная конвертация всех обязательств банка перед юридическими лицами в размере 95% превышения суммы 1,4 млн рублей в бессрочный заем. В дальнейшем кредиторы банка не имели бы возможности принципиально сократить свои материальные потери, возникшие в силу проблем банка.
Поэтому Банк России принял решение провести процедуру урегулирования обязательств Нота-Банка перед кредиторами, чьи требования в соответствии с законодательством о банкротстве подлежат удовлетворению в составе первой очереди, в том числе перед физическими лицами, остатки на счетах которых превышают сумму ранее полученного страхового возмещения в связи с принятием Банком России решения о введении моратория на удовлетворение требований кредиторов Нота-Банка. Размер удовлетворяемых требований будет увеличен на сумму процентов, начисленных за период действия моратория по ставкам, установленным ст.189.38 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)». Удовлетворение требований иных кредиторов будет осуществляться в установленном законодательством порядке в ходе процедур банкротства Нота-Банка.
В этой связи Банком России утвержден план участия АСВ в урегулировании обязательств Нота-Банка, предусматривающий проведение Агентством конкурсного отбора приобретателя имущества и обязательств банка в сроки, которые позволят начать обслуживание кредиторов первой очереди Нота-Банка в точках присутствия банка (либо в тех же населенных пунктах) не позднее чем через 14 дней после утверждения плана участия Агентства в урегулировании обязательств банка.
12 октября Нота-Банк был отключен от системы электронных платежей Банка России (БЭСП).
Как сообщал портал Банки.ру, Нота-Банк ограничил операции по выдаче наличных средств с пластиковых карт, разрешив клиентам снимать не более 10 тыс. рублей в сутки. Пользователи портала также сообщают, что банк испытывает сложности с проведением платежей юридических лиц и выдачей вкладов физических лиц.
Между тем руководство Нота-Банка опровергло информацию об ограничениях выдачи наличных денежных средств. «Руководство банка опровергает информацию об ограничениях выдачи наличных средств, данные сложности возникли в связи с техническим сбоем», — заявили порталу Банки.ру в кредитной организации. «Технический сбой связан со сбоем в работе банка-спонсора», — уточнили в Нота-Банке.
Информационно-аналитическая служба Банки.ру провела анализ структуры активов и пассивов кредитной организации и обратила внимание на то, что с января по сентябрь 2015 года объем нетто-активов банка сократился на 22%, или на 21,9 млрд рублей, составив на 1 сентября 2015-го 77,8 млрд.
Источник
ЦБ РФ отозвал лицензию у московского «Нота-банка»
«Решение об отзыве лицензии было принято регулятором в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, значением всех нормативов достаточности собственных средств (капитала) ниже 2%, снижением размера собственных средств (капитала) ниже минимального значения уставного капитала, установленного на дату госрегистрации кредитной организации», — говорится в сообщении ЦБ.
Временной администрацией по управлению «Нота-банком» (ПАО) ранее был проведен анализ финансового положения банка, включающий оценку качества его активов, по результатам которого установлено, что превышение величины обязательств банка над его активами составляет более 26 млрд рублей без учета рисков, связанных с возможным предъявлением требований по исполнению гарантий на сумму свыше 8 млрд руб.
Как сообщается, «ввиду низкого качества активов, учитывая объем обязательств банка перед вкладчиками и размер страховой ответственности государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» осуществлении мер по предупреждению банкротства банка на разумных экономических условиях не было возможно».
Для восстановления банка с учетом предоставления Агентством по страхованию вкладов за счет кредита Банка России финансовых инструментов экономической стоимостью, соответствующей величине страховой ответственности по вкладам — 2,6 млрд руб. — требовалась добровольная конвертация всех обязательств банка перед юридическими лицами в размере 95 процентов превышения суммы 1,4 млн рублей в бессрочный заем. В дальнейшем кредиторы банка не имели бы возможности принципиально сократить свои материальные потери, возникшие в силу проблем банка.
Поэтому, Банк России принял решение провести процедуру урегулирования обязательств «Нота-банка» перед кредиторами, чьи требования в соответствии с законодательством о банкротстве подлежат удовлетворению в составе первой очереди, в том числе перед физическими лицами, остатки на счетах которых превышают сумму ранее полученного страхового возмещения в связи с принятием Банком России решения о введении моратория на удовлетворение требований кредиторов «Нота-банка». Размер удовлетворяемых требований будет увеличен на сумму процентов, начисленных за период действия моратория по ставкам, установленным законом «О несостоятельности (банкротстве)». Удовлетворение требований иных кредиторов будет осуществляться в установленном законодательством порядке в ходе процедур банкротства банка.
В этой связи Банком России утвержден план участия Агентства в урегулировании обязательств «Нота-банка», предусматривающий проведение Агентством конкурсного отбора приобретателя имущества и обязательств банка в сроки, которые позволят начать обслуживание кредиторов первой очереди в точках присутствия банка (либо в тех же населенных пунктах) не позднее чем через 14 дней после утверждения Плана участия Агентства в урегулировании обязательств банка.
Функции временной администрации по управлению кредитной организацией возложены на Агентство сроком действия до момента назначения ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.
Согласно данным отчетности, по величине активов «Нота-банк» на 01.11.2015 занимал 97 место в банковской системе Российской Федерации (по данным ЦБ РФ).
По итогам трех кварталов 2015 года банк занял 78-е место по размеру активов в рэнкинге «Интерфакс-100», подготовленном «Интерфакс-ЦЭА».
С начала текущего года ЦБ РФ отозвал лицензии у 82 банков и 5 НКО.
Источник
ЦБ РФ отозвал лицензии у Нота-банка и Связного банка
Уже принято решение об урегулировании обязательства Нота-банка перед кредиторами первой очереди, в том числе физлицами
Москва. 24 ноября. INTERFAX.RU — Банк России отозвал лицензии на осуществление банковских операций у зарегистрированных в Москве Нота-банка и Связного банка, говорится в сообщении ЦБ.
Лицензии отозваны с 24 ноября.
При этом Банк России решил провести процедуру урегулирования обязательств перед кредиторами Нота-банка, чьи требования подлежат удовлетворению в составе первой очереди. В частности, речь идет о физлицах, остатки на счетах которых превышали сумму ранее полученного страхового возмещения в связи с принятием ЦБ решения о введении моратория на удовлетворение требований кредиторов.
«Размер удовлетворяемых требований будет увеличен на сумму процентов, начисленных за период действия моратория по ставкам, установленным ст.189.38 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)», — говорится в пресс-релизе.
ЦБ РФ утвердил план участия АСВ в урегулировании обязательств Нота-банка. Он предусматривает проведение конкурса по передаче имущества и обязательств банка в сроки, которые позволят начать обслуживание кредиторов первой очереди в точках присутствия банка либо в тех же населенных пунктах. Конкурс должен состояться в течение 14 дней.
В пресс-релизе ЦБ поясняет, что назначенная 13 октября временная администрация Нота-банка провела анализ его финансового положения, включающий оценку качества активов. По результатам анализа установлено, что превышение величины обязательств банка над его активами составляет более 26 млрд рублей без учета рисков, связанных с возможным предъявлением требований по исполнению гарантий на сумму свыше 8 млрд рублей.
«Ввиду низкого качества активов, учитывая объем обязательств банка перед вкладчиками и размер страховой ответственности АСВ, осуществление мер по предупреждению банкротства Нота-банка на разумных экономических условиях не было возможно», — отмечается в пресс-релизе ЦБ.
«Для восстановления банка с учетом предоставления АСВ за счет кредита Банка России финансовых инструментов экономической стоимостью, соответствующей величине страховой ответственности по вкладам — 2,6 млрд рублей, — требовалась добровольная конвертация всех обязательств банка перед юридическими лицами в размере 95% превышения суммы 1,4 млн рублей в бессрочный заем. В дальнейшем кредиторы банка не имели бы возможности принципиально сократить свои материальные потери, возникшие в силу проблем банка», — говорится в пресс-релизе ЦБ.
Функции временной администрации Нота-банка возложены на АСВ.
Согласно отчетности на 30 сентября, банк располагал средствами физлиц в размере 6,8 млрд рублей.
По итогам трех кварталов 2015 года банк занял 78-е место по размеру активов в рэнкинге «Интерфакс-100», подготовленном «Интерфакс-ЦЭА».
Связной банк
«Связной банк допускал нарушения банковского законодательства и нормативных актов Банка России в части недооценки кредитного риска. В результате формирования резервов, адекватных принятым рискам, кредитная организация полностью утратила капитал», — говорится в пресс-релизе.
Ввиду низкого качества активов осуществление процедуры финансового оздоровления Связного банка с привлечением АСВ на разумных экономических условиях не представлялось возможным, отмечает ЦБ.
В банке назначена временная администрация, полномочия исполнительных органов приостановлены. Банк является участником системы страхования вкладов.
По данным отчетности на 30 октября, банк располагал средствами физлиц в размере 13,7 млрд рублей.
Связной банк по итогам трех кварталов 2015 года занял 200-е место по размеру активов в рэнкинге «Интерфакс-100», подготовленном «Интерфакс-ЦЭА».
Источник
Нота-банк и «Связной» лишились лицензий
ЦБ отозвал лицензии у четырех банков, среди них Нота-банк и «Связной». По объему активов они занимали 78-е и 150-е места соответственно. Как сообщается в пресс-релизе регулятора, кредитные организации нарушали нормативы ЦБ. Также приостановлена работа самарского Ипозембанка и банка «Балтика». Ведущий аналитик портала «Банкодром.ру» Вячеслав Путиловский ответил на вопросы ведущего «Коммерсантъ FM» Максима Митченкова.
— Как вы считаете, почему все-таки ЦБ решил ликвидировать Нота-банк и «Связной»?
— «Связной» давно находился в состоянии практически банкротства, уже где-то полгода назад, по идее, у него должны были отозвать лицензию. Но учитывая, собственно, яркость этого проекта, хотя и неудачного, достаточно долгое время решался вопрос о возможной его санации. Пересмотрели все варианты сделок и, по-видимому, приняли решение — санировать его бесполезно. Скорее всего, все участники отказались это делать. Неудача «Связного» было в том, что очень высокая просрочка, некие бизнес-ошибки, которые привели собственно к банкротству как самого «Связного», так и группу «Связной», этот шаг давно ожидался, и он произошел.
— А что касается Нота-банка?
— Там другая ситуация. Банк был довольно крупный. Ориентировался практически полностью на корпоративное кредитование и кредитовал он в основном компании оборонно-промышленного комплекса, связанные с ними, а также девелоперов.
Банк, по-видимому, не справился с оттоком определенного количества предприятий, связанных с государством, так как клиентскую базу составляли опять-таки предприятия оборонного комплекса, а по имеющейся на текущий момент тенденции они переходят в специализированные банки. То есть аналог того, что произошло с Фондсервисбанком. Именно поэтому у Нота-банка не сразу отозвали лицензию, а некоторое время пытались его санировать. Ну а сейчас, по-видимому, интересующие Банк России активы были переведены в другие банки, в частности, государевы деньги, скажем так. А то, что осталось, было, по-видимому, принято решение просто отозвать лицензию и обанкротить.
— Но банки довольно крупные, как я уже говорил, 78-е и 150-е места они занимали, Нота-банк и «Связной», а какое влияние на банковский сектор в целом окажет их уход с рынка?
— Я думаю, что «Связной» уже практически был списан банковским сектором, это был некий живой труп. Что касается Нота-банка, то если вы посмотрите на его отчетность, то она стала чуть ли не вдвое меньше за последний месяц. Это связано с тем, что часть активов была передана другим банкам. Я думаю, что существенного влияния на банковскую систему это не окажет.
— А почему, как вы считаете, решение об отзыве лицензий было принято только сейчас? Потому что только сейчас стало ясно, что ничего с банками уже не удастся сделать?
— Я повторюсь, там были деньги государственных предприятий, которые необходимо было законным путем вывести на обслуживание в другие банки. Это процесс не одного дня, и там затрагивалась безопасность страны в какой-то мере. Поэтому провели некую мини-санацию, а потом отозвали лицензию.
— А что касается размеров «дыр» в этих банках, насколько они большие?
— И там, и там было несколько десятков миллиардов рублей, но у них разная природа возникновения. Что касается Нота-банка, то это сугубо бизнес, который, скажем так, это некачественные активы в строительной отрасли, и я подозреваю, что там были технические компании, это предстоит еще установить АСВ и проверяющим. А что касается банка «Связной», то это просто невозврат по высокомаржинальным потребительским кредитам, который перешел все границы.
Источник