Сфо бкс структурные ноты

Структурные ноты БКС: опасная авантюра или способ сохранить деньги?

На фоне низких ставок в банках многие депозитчики обращают свои взоры к альтернативным финансовым инструментам, одним из которых является структурная нота.

Что это такое и как это работает?

Структурная нота — это ценная бумага, которая торгуется на бирже, так же как акции или облигации, однако, существенно от них отличается, поскольку на её волатильность, в отличие от обозначенных акций или облигаций, влияет фактически сразу несколько эмитентов, входящих в состав ноты.

Фактически нота представляет из себя пул ценных бумаг (облигаций или акций), объединенных под эгидой посредника, выступающего в качестве эмитента на бирже.

Например : Финансовая компания ООО «Рога и копыта» объявляет о выпуске на биржу структурной ноты, состоящей на 20 % из ОФЗ (облигаций федерального займа), 30 % облигаций ГК «Самолет» и 50% облигаций «Роснефти». Посредником, т.е. формальным эмитентом этой ноты будет выступать ООО «Рога и копыта», хотя, я думаю, понятно, что, в большей степени, волатильность бумаги будет зависить от курса ОФЗ, ГК «Самолет» и т.п.

Таким образом, при покупке ноты вы должны понимать, что её стоимость будет зависеть не только «формального эмитента», но и от курса ценных бумаг в неё входящих, пожалуй, именно это и является основным минусом данного продукта .

Однако, несмотря на этот весомый минус, у ноты есть и определенные плюсы , среди которых:

• Возможность продажи выше стоимости покупки, как и любой другой бумаги, при необходимости досрочного выхода.
• Как и у облигации, здесь есть фиксированные выплаты 2 раза в год.
• Доходность в размере 10% годовых и выше, в зависимости от рискованности «начинки» ноты, что выше депозита в банке (4%).
• Обязательное её погашение т.н. «формальным эмитентом» по истечении срока её обращения (т.е. гарантированное получение своих средств обратно).

Причём тут БКС и почему речь именно об этой компании?

Финансовая группа БКС осуществляет инвестиционные, брокерские и банковские услуги. Спектр услуг компании: ПИФы, готовые инвестиционные стратегии, структурные ноты и вклады.

В данный момент БКС является лидером в сфере структурных продуктов, а лидирующие места в рейтингах , наиболее авторитетными из которых, на мой взгляд, являются рейтинги Московской биржи , говорят о финансовой стабильности данной организации даже на фоне кризисного 2020 года.

Всё это, на мой взгляд, делает БКС наилучшим вариантом (из имеющихся), в качестве «формального эмитента», в случае принятия решения о приобретении структурной ноты.

Другим важным плюсом нот в БКС является гарантированная выплата купона, вне зависимости от курса ценных бумаг (например, облигационные ноты: «Купонная нота 59» и «ВCS GMf5»). Единственным кредитным событием тут выступает банкротство одной из фирм, чьи бумаги входят в состав ноты, однако, на фоне того, что эти фирмы являются крупными игроками в своих отраслях, данный вариант лично мне кажется маловероятным.

Таким образом, вы получаете фиксированную гарантированную доходность выше депозита в банке без необходимости ежедневной проверки котировок бумаг, входящих в состав ноты. Фактически достаточно лишь ограничиваться сведениями об общем состоянии компаний, входящих в пул.

Минусом же этих нот, как и других нот БКС в целом, является сомнение в том, что её сотрудники, несмотря на их заверения, вовремя оповестят вас о намечающемся кредитном событии с целью спасения от него.

Причиной этого, на мой взгляд, является «текучка» финансовых советников в БКС и их замена (без учёта мнения клиентов), а также, в последнее время, проблемы с обратной связью. Так, например, если вы хотите получить квалифицированную информацию по продукту, то рекомендуется брать мобильный телефон вашего финансового советника, поскольку заявки обратной связи, оставленные на сайте, не всегда обрабатываются.

В целом, структурная нота с гарантированной купонной выплатой (например, «Купонная нота 59», «ВCS GMf5» и др.), несмотря на риски кредитного события одной из фирм, «зашитых» в неё, обеспечивает сохранение денежных средств и доходность, превышающую ставки по депозитам в банке. Однако, действуют эти условия только если:

• в качестве «формального эмитента» выступает крупная и проверенная фирма и нет риска, что она «нахимичит» с составом ноты.
• фирма готова взять на себя выплаты, в случае негативных котировок по бумагам, «зашитым» в ноту (кроме кредитного события, банкроства одной из фирм, входящих в стотав ноты).

Решение о том, покупать структурную ноту или нет, неизменно остается за вами, а я напоминаю, что информация, изложенная в настоящей статье не является рекламой и рекомендацией к покупке или продажи структурных продуктов.

Подписывайтесь, ставьте лайк — впереди нас ждет много интересного из мира финансов!)

Источник

ООО «СФО БКС Структурные Ноты»

ООО «СФО БКС Структурные Ноты» ИНН 7743298037 ОГРН 1197746248963 зарегистрировано 09.04.2019 по юридическому адресу 125171 , город Москва , Ленинградское шоссе, дом 16а строение 1, этаж 8 комната 24 . Статус организации: действующая. Управляющей организацией является ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «ТМФ РУС» (ИНН 7704588720). Размер уставного капитала — 10 000 рублей. Подробнее >

В выписке из ЕГРЮЛ в качестве учредителя указано 1 российское юридическое лицо. Основной вид деятельности — Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки, также указан 1 дополнительный вид. В исторических сведениях доступны 3 записи об изменениях, последнее изменение датировано 14 апреля 2021 г..

Организация состоит на учете в налоговом органе Инспекция ФНС России № 43 по г. Москве с 9 апреля 2019 г., присвоен КПП 774301001. Регистрационный номер в ПФР — 087206015526, ФСС — 772007290877201.

Информации об участии ООО «СФО БКС Структурные Ноты» в тендерах не найдено. Данных об участии организации в арбитражных делах нет.

Источник

ООО «СФО БКС СТРУКТУРНЫЕ НОТЫ»

«СПЕЦИАЛИЗИРОВАННОЕ ФИНАНСОВОЕ ОБЩЕСТВО БКС СТРУКТУРНЫЕ НОТЫ», ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ

Информация обновлена и актуальна на 1 июня 2021 года

Надежность +1063 / -25

Рейтинг организации – очень высокий

Признаки фирмы-однодневки не обнаружены

Реквизиты

Контакты ООО «СФО БКС СТРУКТУРНЫЕ НОТЫ»

Контактные данные неверны или неактуальны?

Если вы являетесь владельцем или руководителем ООО «СФО БКС СТРУКТУРНЫЕ НОТЫ», вы можете добавить или отредактировать контактную информацию. Также, вы можете подключить сервис «Мой бизнес» для управления этой страницей.

Виды деятельности по кодам ОКВЭД-2

Управляющая организация

Учредитель ООО «СФО БКС СТРУКТУРНЫЕ НОТЫ»

Финансовая отчетность

Финансовая (бухгалтерская) отчетность ООО «СФО БКС СТРУКТУРНЫЕ НОТЫ» согласно данным ФНС и Росстата за 2012–2020 годы